Formation gestion de patrimoine en ligne : choisissez Créforma Plus pour devenir CGP
Formation gestion de patrimoine en ligne : choisissez Créforma Plus pour devenir CGP
L'activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine
L’activité de gestion de patrimoine regroupe les habilitations d’Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP), d’Intermédiaires en Assurances (IAS) et de Conseillers en Investissements Financiers (CIF) et de Transaction Immobilière (Carte T).
Cette activité assure notamment la gestion de placements financiers et la gestion des valeurs immobilières dont l’objectif est de faire fructifier tous biens matériels et immatériels, les actifs et les passifs que le client possède. Un Conseiller en Gestion de Patrimoine réalise un audit patrimonial auprès de son client, il définit la faisabilité et la rentabilité du projet et apporte ainsi différentes solutions à son client. En effet, il est en capacité de réaliser le bilan patrimonial de son client afin de le conseiller sur différentes solutions bancaires, assurantielles, financières et immobilières.
Les conditions pour exercer le métier de Conseiller en gestion de patrimoine
L'Immatriculation à L'ORIAS :
Pour s’assurer du professionnalisme d’un IOBSP, d’un IAS, d’un CIF, d’un CIP et afin de pouvoir exercer dans le cadre légal, un conseiller en gestion de patrimoine doit être inscrit sur le registre unique des intermédiaires tenu par l’ORIAS pour ces quatre métiers. Créée en 2007, l’ORIAS est une association dont l’objectif est de protéger les consommateurs de produits financiers en vérifiant la fiabilité des professionnels qui les accompagnent : www.orias.fr
La Certification AMF :
Depuis le 1er Janvier 2020, le Conseiller en Investissement Financiers, prestataire de services d’investissement et les nouveaux entrants sur le marché, doivent obligatoirement se présenter à l’examen de certification professionnelle exigées par l’AMF. Créforma Plus vous offre avec ces packs de formation, la préparation et le passage de l’examen à la Certification AMF avec l’un de nos partenaires. **
La Carte Transaction Immobilière
Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) doit détenir la « carte T » pour mener à bien ses activités en matière de transactions immobilières. La « carte T », ou carte professionnelle, est une accréditation délivrée par la préfecture, attestant de la compétence du professionnel dans le domaine des transactions immobilières. Grâce à cette carte, le CGP peut fournir des conseils pertinents et accompagner ses clients en toute légitimité dans leurs transactions immobilières, consolidant ainsi sa réputation en tant que professionnel qualifié et intègre.
Financement formation
La plupart de nos clients bénéficient d’un financement intégral.
Fiche métier
Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel spécialisé dans la gestion et l’optimisation du patrimoine financier et patrimonial de ses clients. Son rôle principal est de conseiller et d’accompagner les particuliers, les familles et les entreprises dans la gestion de leur patrimoine afin de réaliser leurs objectifs financiers et fiscaux à long terme.
Responsabilités et missions :
- Analyse de la situation patrimoniale : Le CGP rencontre ses clients pour analyser leur situation financière, leurs actifs (biens immobiliers, investissements, épargne, etc.) et leurs passifs (dettes, prêts, etc.).
- Définition des objectifs : Il aide ses clients à définir leurs objectifs financiers à court, moyen et long terme, tels que la préparation de la retraite, la transmission de patrimoine, la protection de la famille, etc.
- Stratégie de gestion : Le conseiller en gestion de patrimoine propose une stratégie de gestion personnalisée en fonction des objectifs et de la situation patrimoniale de ses clients. Il peut recommander des investissements, des produits d’assurance, des placements financiers, des stratégies fiscales, etc.
- Diversification des actifs : Le CGP met l’accent sur la diversification des actifs pour réduire les risques et améliorer la performance globale du portefeuille patrimonial.
- Suivi et ajustement : Il assure un suivi régulier de la performance des investissements et des évolutions du patrimoine de ses clients. Il peut également ajuster la stratégie de gestion en fonction des changements de situation ou des conditions économiques.
- Optimisation fiscale : Le conseiller en gestion de patrimoine propose des solutions pour optimiser la fiscalité du patrimoine de ses clients, en utilisant les dispositifs légaux et les avantages fiscaux disponibles.
- Veille financière et réglementaire : Il se tient informé des évolutions économiques, financières et réglementaires pour fournir des conseils actualisés et pertinents.
Rémunération :
La rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine peut être basée sur différents modèles :
Honoraires : Certains CGP facturent des honoraires à leurs clients pour les services de conseil et d’accompagnement en gestion de patrimoine. Ces honoraires peuvent être facturés à l’heure, à la mission ou sous forme de forfait.
Commission : Le CGP peut également percevoir des commissions sur les produits financiers ou d’assurance qu’il recommande et vend à ses clients. Il est essentiel que ces commissions soient transparentes et que le conseiller agisse dans l’intérêt supérieur de ses clients.
Frais de gestion : Dans le cas où le CGP gère directement les investissements de ses clients, il peut prélever des frais de gestion sur les actifs sous sa responsabilité.
Certains conseillers en gestion de patrimoine peuvent combiner ces différentes sources de rémunération. Il est important de noter que les CGP doivent agir avec intégrité et compétence, en fournissant des conseils adaptés aux besoins spécifiques de leurs clients et en respectant les règles et les normes déontologiques en vigueur.
Créforma Plus : votre partenaire pour le développement des compétences de vos salariés !
Les débouchés
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller en patrimoine financier
- Conseiller en gestion de fortune
- Conseiller en développement en patrimoine
- Gestionnaire de patrimoine
- Conseiller financier en gestion de patrimoine
- Conseiller en gestion privée
- Expert en gestion de patrimoine
- Planificateur financier
- Conseiller financier
- Conseiller en placements financiers
- Conseiller en stratégie patrimoniale
- Conseiller Bancaire
- Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
- Intermédiaire en Assurance
- Conseiller en Investissements Financiers
Les “plus” de la formation gestion de patrimoine en ligne
En choisissant de suivre cette formation avec Créforma Plus, vous bénéficiez de nombreux avantages vous permettant de débuter et de poursuivre votre parcours en toute sérénité.
Comment financer sa formation ?
Différentes solutions se présentent à vous en matière de financement de vos formations : OPCO, Pôle – Emploi, etc. Cela dépend de votre statut professionnel : salarié, demandeur d’emploi, travailleur indépendant, chef d’entreprise etc. L’équipe de Créforma Plus, vous accompagne dans vos démarches de financement, d’inscription et répondra à toutes vos questions.
Les blocs de compétences de la formation gestion de patrimoine en ligne
- Construire une stratégie commerciale et développer un portefeuille clients dans le domaine de la gestion de patrimoine
- Analyser les éléments recueillis et rédiger un bilan patrimonial
- Elaborer, proposer une stratégie patrimoniale
- Assurer l'application de la stratégie patrimoniale, veiller à son évolution et à son suivi
Les activités d'un conseiller en gestion de patrimoine
- Classification des prospects
- Prospection et une création d’une base de données commerciale
- Réalisation d’une veille stratégique / étude de marché
- Création et mise en œuvre d’une stratégie commerciale
- Développement d’un réseau professionnel
- Organisation de l’accueil client
- Détermination des besoins du client
- Respect de la déontologie
- Elaboration d’un audit juridique, assurantiel, social et successoral
- Elaboration d’un audit fiscal
- Elaboration d’un audit mobilier et immobilier
- Création d’un bilan patrimonial
- Interprétation du bilan patrimonial
- Conception de stratégies patrimoniales civiles, successorales, mobilières et immobilières, financières et d’assurances
Que se passe t-il à la fin de la formation gestion de patrimoine ?
Vous devrez réaliser l’examen AMF. La préparation et le passage de la Certification AMF vous est offert * avec cette formation Conseiller en Gestion de Patrimoine.
Modalités pédagogiques adaptées
Pour en savoir plus sur l’accessibilité aux personnes en situation de handicap, contactez – nous par courriel contact@formation-creformaplus.fr ou par téléphone au 04 75 25 84 29
Découvrez l'interview de notre jury
Nous vous présentons aujourd’hui, un jury d’examen, pour le Pack Formations Conseiller en Gestion de Patrimoine : Yannic Vignon.
Vous souhaitez devenir Conseiller en gestion de patrimoine ?
Vous êtes intéressé par nos packs formations de Conseiller en Gestion de Patrimoine ? Contactez notre organisme de formation, un conseiller vous accompagnera dans vos projets.