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Accueil > Nos métiers > Qu’est-ce que le métier de CIF - Formation Conseiller en Investissement Financier ?

Qu’est-ce que le métier de CIF - Formation Conseiller en Investissement Financier ?

Définition du métier de CIF

Le sigle CIF est l’abréviation de Conseiller en Investissement Financier (CIF).

Le statut de conseiller en investissement financier (CIF) a été instauré par la loi sécurité financière n°2003-706 du 1er août 2003 pour renforcer la protection des investisseurs et par conséquent pour mieux encadrer la commercialisation de produits financiers. En effet, jusqu’à la loi de sécurité financière du 1er août 2003, le conseil en investissements financiers était exercé par des professionnels regroupés sous différentes appellations : conseillers en gestion de patrimoine, conseillers financiers, experts financiers, etc.

Le CIF exerce à titre de profession habituelle :
- Le conseil en investissement (actions, obligations, actions de SICAV ou parts de FCP, instruments financiers à terme, etc.),
- Le conseil portant sur la réalisation de services d'investissement (réception-transmission d’ordres pour le compte de tiers, exécution d’ordres pour le compte de tiers, gestion de portefeuille pour le compte de tiers, etc.),
- Le conseil portant sur la réalisation d'opérations sur des biens divers (souscription de rente viagère, etc.).

Le CIF peut également recevoir un ordre d’un client qui souhaite souscrire des parts ou actions d’organismes de placement collectif (par exemple OPCVM ou OPCI) pour lesquelles il lui a fourni au préalable une prestation de conseil.

Le CIF peut démarcher des clients pour proposer son activité de conseil en investissements financiers. Il peut aussi mandater des personnes physiques qui démarcheront pour son compte.

Obligation de compétences :

Pour pouvoir s’immatriculer à l’ORIAS et exercer le métier, les conseillers en investissement financiers doivent remplir quatre conditions :

- Obligation d’’adhésion à une association de CIF agrées par l’AMF,
- Condition d’honorabilité,
- Condition de capacité professionnelle,
- Condition de responsabilité civile professionnelle (assurance ou activité exercée sous l’entière
responsabilité d’un mandant),

Ces 4 conditions sont vérifiées par l’ORIAS lors de la demande d’immatriculation.

Souscrire une assurance

Le CIF doit pouvoir justifier, à tout moment, de l'existence d'un contrat d'assurance le couvrant contre les conséquences pécuniaires de sa responsabilité civile professionnelle en cas de manquement à ses obligations professionnelles. Les niveaux minimaux de garantie du contrat d'assurance de responsabilité civile professionnelle sont fixés à l’art. D. 541-9 du code monétaire et financier.

Adhérer à une association professionnelle

Tout CIF doit adhérer à une, et une seule, association professionnelle agréée par l'AMF. Cette association est chargée de la représentation collective et de la défense des droits et intérêts de ses membres. La liste des associations agréées est consultable sur le site internet de l'AMF.

Concernant la capacité professionnelle, le CIF doit pouvoir justifier de ses compétences professionnelles :

- soit d'un diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures juridiques, économiques ou de gestion, ou d’un titre ou d’un diplôme de même niveau,
- soit d'une formation professionnelle d’une durée minimale de 150 heures, acquise auprès d’un
prestataire de services d’investissements, d’une association de conseillers en investissements financiers ou d’un organisme de formation,
- soit d'une expérience professionnelle d'une durée de deux ans acquise au près d’un prestataire
de services d’investissement, d’un conseiller en investissements financiers, d’un agent lié de prestataire de service d’investissement ou d’un intermédiaire d’assurance.

Pour plus de renseignement : www.orias.fr/web/guest/cif-alpsi


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